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【2024年】おすすめの不動産クラウドファンディング14社を徹底比較

少額から不動産投資できる不動産クラウドファンディング。不動産管理の手間や費用も掛からず、1口1万円からスタートできるので初心者にもおすすめの投資手法です。

一方で、不動産クラウドファンディングにもさまざまな投資先があり、何を基準に選べばいいか悩んでいる方も多いです。

この記事では、数ある不動産クラウドファンディングを徹底的に比較し、おすすめの不動産クラウドファンディングのみランキング形式で14社ご紹介します。

比較検証は以下の3項目について行いました。

想定・平均利回り
運用期間の長さや途中で換金可能かどうか
実績総数やユーザーの口コミ良好度

想定利回りや平均運用期間、実績総数なども紹介しているので、ぜひ比較検討してみてください。

【編集長おすすめ3社】

当サイトが特におすすめする不動産クラウドファンディングはCOZUCHI・みんなで大家さん・TECROWDの3社。運用実績が豊富で比較的安定したリターンが見込めます。実際の利用者の口コミや評判も良好です。

サービス名 特徴・おすすめ理由
【第1位】
COZUCHI
年利率4~13%程度のハイリターンを実現。不動産投資クラウドファンディング累計調達額No1。これまで元本毀損がなく換金はいつでもOK。
【第2位】
みんなで大家さん
15年間元本評価割れなし。想定利回りは6%〜7%、運用期間は3年〜5年程度。1口100万円から出資可能。
【第3位】
TECROWD
新興国のオフィスビルやレジデンスが投資対象なので、投資利回りが高い。想定利回り約9%。1口10万円から出資可能。

※不動産クラウドファンディングの公募案件において、利回りが高い案件は応募倍率が高く抽選落ちするケースがほとんどです。当選確率を上げるために、必ず複数の不動産クラウドファンディングを併用して応募することをおすすめします。

タップできる目次
  1. 2024年最新!おすすめの不動産クラウドファンディング14選
  2. 不動産クラウドファンディングとは?
  3. 不動産クラウドファンディングは儲からないと言われる理由
  4. 不動産クラウドファンディングを選ぶ3つのポイント
  5. まとめ

2024年最新!おすすめの不動産クラウドファンディング14選

この章では、おすすめの不動産クラウドファンディングをランキング形式で14社ご紹介します。

COZUCHI(コヅチ) | 不動産投資クラウドファンディング累計調達額No1

総合評価
運営会社 LAETOLI株式会社
想定利回り 約4%〜13%
平均運用期間 11.2ヶ月
実績総数 約90件
メリット ・配当利回りに上限が設定されていない
・年利率4~13%程度の高い利回り
・いつでも換金できる
・優先劣後方式を採用している
デメリット ・分配金は総合課税の対象
・抽選の倍率が高い

COZUCHI』は、LAETOLI株式会社が運営する不動産クラウドファンディングです。LAETOLI株式会社は、リノベーション事業や不動産買取事業を展開する不動産会社でもあり、その本業のノウハウを生かしてCOZUCHIを運営しています。

物件の賃料収入や売却想定価格等をきっちりシミュレーションし、優先劣後構造を採用することで、年利率4~13%程度のハイリターンを実現しています。

賃貸用マンションの案件に加え、数億円規模の大型ファンドを組成することもあり、投資対象となる不動産のバリュエーションが豊富です。

ノマド家代表
辻本
ノマド家代表
辻本
投資期間中に現金が必要となった方は、マイページの換金申請から手続きをすればいつでも換金できます。

・1口1万円の少額から投資OK

・不動産投資クラウドファンディング累計調達額No1

・最短15分で投資可能

・運用はプロにおまかせ

・これまで元本毀損がなく換金はいつでもOK

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COZUCHIの評判・口コミ

COZUCHIのポジティブな評判で多かったのは「想定利回りを超える配当をもらえた」「良案件が多い」という口コミです。

ポジティブな口コミが大半でしたが、一部「何度も抽選に外れている」といったネガティブな口コミも見受けられました。

みんなで大家さん | 15年間元本評価割れなし

総合評価
運営会社 みんなで大家さん販売株式会社
想定利回り 約7%
運用期間 3年〜5年
実績総数 約70件

みんなで大家さん』では、物件の賃料収入や売却想定価格等をきっちりシミュレーションし、優先劣後構造を採用することで、年利7%程度のハイリターンを実現しています。

計画された想定利回りを外すことなく、安定した運用を続けている実績があります。公式サイトをのぞくと、15年間元本評価割れなしとの記載がありました。

1口100万円の出資から参加することができ、営業者は対象不動産から得られる賃貸利益を出資割合に応じて分配します。

・1口100万円から

・年利7%程度のハイリターンを実現

・解約はいつでも可能

・15年間元本評価割れなし

・賃貸利益での評価だから売買取引市場の影響を受けにくい

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みんなで大家さんの評判・口コミ

みんなで大家さんのポジティブな評判で多かったのは「安心して投資できる」「高い配当金を定期的に受け取れる」という口コミです。

始めは不安でしたけど、会社からのメールなど親切な説明で、安心して投資を考える様になりました。これからもよろしくお願いいたします。 (72歳・男性)

(引用:ノマド家調査)

全部お任せしていたら良いんだと、みんなで大家さんとのお出会いは、目から鱗が落ちるような感覚でした。今後ともよろしくお願いいたします。(70歳・女性)

(引用:ノマド家調査)

他に比べて圧倒的に高い配当金を定期的に受け取ることができ、より贅沢な旅行を楽しんだり、家電製品を買ったりと、豊かな生活を送れるようになった。(58歳・男性)

(引用:ノマド家調査)

みんなで大家さんの評判や口コミについては、関連記事「みんなで大家さんの口コミ・評判や手数料」をご覧ください。

TECROWD(テクラウド) | 新興国のオフィスビルやレジデンスが投資対象

総合評価
運営会社 TECRA株式会社
想定利回り 約9%
運用期間 4~30ヶ月
主な投資先 マンション / ビル / グループホーム
出資形態 優先劣後方式
メリット ・優先劣後方式を採用している
・高利回りが狙える
・為替変動によるリスクを軽減
デメリット ・カントリーリスクがある
・最低投資金額が1口10万円と高い

TECROWD』では、経済発展の著しい新興国のオフィスビルやレジデンス、国内の障がい者を対象とした集合住宅を取り扱っています。新興国では著しい経済成長が見られるので、市場成長や高い配当が期待できます。

ファンドの対象となる不動産は、運営会社であるTECRA株式会社が建設・監修を担っており、新興国の富裕層向け高級住宅や複合商業型オフィスビルが主で、利回りの高いファンドが多いです。

海外の不動産に投資するデメリットの1つに、不動産の建設や管理が不透明である点が挙げられますが、TECROWDでは建築業や海外開発業を行う日本の運営会社が施工や監修、建設を行うので、高い品質管理が実現できています。

・10万円から投資可能

・平均利回り8%以上

・手続きは全てネットで完結

・高い国際的格付を取得しているインベスコアグループが運営

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TECROWDの評判・口コミ

TECROWDのポジティブな評判で多かったのは「新興国不動産に投資できる」「想定利回りが高い」という口コミです。

一部「倍率が高くて買えない」といったネガティブな口コミも見受けられました。

TECROWDの評判や口コミについては、関連記事「TECROWD(テクラウド)の口コミ・評判や手数料」をご覧ください。

CREAL(クリアル) | 元本割れ0件・想定利回り年利4.0〜5.5%

総合評価
運営会社 クリアル株式会社
想定利回り 4〜5.5%
運用期間 8ヶ月〜18ヶ月
実績総数 組成ファンド数:60 / 累計調達額:350億円突破
メリット ・優先劣後方式を採用している
・1口1万円から少額で投資可能
・年利率4〜5.5%程度の高い利回り
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・途中解約や売却ができない

CREAL』は、東証グロース上場企業であるクリアル株式会社が運営する不動産クラウドファンディングです。2018年よりサービスを開始しており、ファンドの累計調達金額は350億円を突破しています。

年間想定利回りとしては、4〜5.5%程度で募集しており、ミドルリスク・ミドルリターンのファンドが多い印象です。

CREALは、個人では投資することが難しい保育園や宿泊施設、専門学校、一棟マンションなどにも投資できるので、規模の大きい不動産開発に関わってみたい方におすすめです。

CREALで継続的に投資を続ければ、様々な物件に分散投資できるので、投資リスクを抑えることもできます。

・想定利回り4〜5.5%の資産運用

・マスターリース契約で空室リスク減

・優先劣後出資を採用

・信託銀行を活用した分別管理

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CREALの評判・口コミ

CREALのポジティブな評判で多かったのは「利回りが高い」「確実に配当をもらえる」「回収期間が短い」という口コミです。

一部「倍率が高い」といったネガティブな口コミも見受けられました。

CREAL今日の20時から募集開始の案件。
この金額規模だと1分間のクリック合戦で終わるだろうな…

(引用:Twitter)

利回り不動産 | 1口1万円から少額で投資可能

総合評価
運営会社 株式会社ワイズホールディングス
想定利回り 約5.5%〜8%
平均運用期間 6ヵ月〜12ヵ月
実績総数 28件
メリット ・優先劣後方式を採用している
・1口1万円から少額で投資可能
・第三者とのマスターリース契約を結んでいる
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・途中解約や売却ができない
・抽選の倍率が高い

利回り不動産』は、株式会社ワイズホールディングスが提供する不動産クラウドファンディングです。株式会社ワイズホールディングスは東京に本店、大阪と沖縄に支店を構え、不動産開発・不動産仲介・不動産賃貸業など行っています。

これまでにホテルや商業施設など、比較的大規模な不動産開発を手掛けてきた実績があります。購入時に多額の資金が必要となる不動産物件を小口化し、少額かつ短期間で投資を開始できます。 

利回り不動産では優先劣後出資方式を採用しています。優先劣後方式とは、投資家から集めた資金を優先出資分、利回り不動産が出資した資金を劣後出資分として別々に管理することを指しています。

もし、運用後に損失が発生した場合は、劣後出資分から損失計上が行われ、投資家が出資した資金が守られる仕組みになっています。

・優先劣後出資を採用

・1口1万円から少額で投資可能

・経済状況に影響されにくい安定した投資が可能

・満室保障を利用した空室リスク回避

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利回り不動産の評判・口コミ

利回り不動産のポジティブな評判で多かったのは「1万円からでも参加できる」「利回りが高く運用期間が短い」という口コミです。

1万円からでも参加できる少額設定が魅力です。各案件は比較的早期段階で運用期間を終えるものなので、こちらも短期間で収益を出すことが出来ます。気長な運用よりも早く儲けが欲しい人には良い仕組みだと思えました。

(引用:ノマド家調査)

利回りが他社と比べて高いのと同時に、運用期間が6ヶ月からと短いところが良いところだと思います。

(引用:ノマド家調査)

収益性の高さと賃料保証がついている点です。年利で利回り7パーセントという数字は、他の不動産投資型クラウドファンディングよりも高い数字です。

(引用:ノマド家調査)

一部「ワイズコインの使い道が分からない」「抽選に外れた」といったネガティブな口コミも見受けられました。

サービス特有ポイントのワイズコインですが、ここでの運用以外に使いみちがないため、汎用性のないものだと言えます。この点は惜しいです。他のことにも使いみちが開かれるともっと良いサービスになると想います。

(引用:ノマド家調査)

利回り不動産の評判や口コミについては、関連記事「利回り不動産の口コミ・評判や手数料」をご覧ください。

プロパティプラス | 収益性が高いデザイナーズマンションが投資対象

総合評価
運営会社 株式会社リビングコーポレーション
想定利回り 3.2%〜10%
運用期間 3ヶ月〜16ヶ月
実績総数 18件
メリット ・収益性が高いデザイナーズマンションが投資対象
・投資リスクの軽減策が講じられている
・会員同士なら出資分を譲渡可能
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・出資制限がある

プロパティプラス』は、2021年にサービスを開始した比較的新しい不動産クラウドファンディングです。運営会社は東証プライム上場企業の飯田グループホールディングスのグループ企業で、収益性の高い自社物件を投資対象として提供しています。

飯田グループは年間で約46,000戸以上の住宅を提供しており、分譲戸建住宅市場においてトップシェアを誇っています。

主要都市に駅徒歩10分以内の好立地でかつ、賃貸需要が高いデザイナーズマンションを提供しており、機関投資家や個人投資家など幅広い投資家から支持を集めています。

豊富な開発実績と高い入居率を誇る自社開発物件を活用したクラウドファンディングなので、安定した利回りが期待できます。

・豊富な開発実績と⾼い稼働率

・優先劣後出資を採用

・独自の特許工法で建てられたデザインマンション

・1口1万円の少額から投資できる

・会員同士なら出資分を譲渡できる

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プロパティプラスの評判・口コミ

プロパティプラスのポジティブな評判で多かったのは「賃貸事業に疲れた人におすすめ」「運用期間が1年なので想定利回り通りの収益が見込める」という口コミです。

有名な飯田グループの会社が展開するクラウドファンディングということで投資を決めました。実際に不動産を所有しており賃貸事業をしていますが、クラウドファンディングの方が100倍楽です。

当たり前ですが、管理の必要等もなく、運営すべてをお任せできるので、賃貸事業に疲れた人におすすめしたいです。

(引用:ノマド家調査)

スマホ一つで投資できるので、労力もかからず今風の投資だと感じています。1口1万円から投資できるのも若手からすると嬉しいポイントでした。

利回りは3%台でしたが、運用期間が1年間なので年利通りの収益が見込めます。余剰資金で運用するのであれば、とても貴重な運用手段だと感じます。

(引用:ノマド家調査)

ポジティブな口コミが大半でしたが、一部「高利回りのファンドは募集金額が低い」といったネガティブな口コミも見受けられました。

高利回りのファンドは募集金額が低い為、とにかく競争が激しいです。
新規ファンドが出てきても申込が先着順である為、大口投資家が参入してくるとすぐに申込が終了となってしまいます。

新規案件を逃さないように細かくチェックしていますが、募集案件もそこまで多くない為、忘れない努力が必要になります。

(引用:ノマド家調査)

プロパティプラスの評判や口コミについては、関連記事「プロパティプラスの口コミ・評判やクラウドファンディング手数料」をご覧ください。

大家どっとこむ | 出資持ち分の譲渡が可能

総合評価
運営会社 株式会社グローベルス
想定利回り 3.5%〜10%
運用期間 3ヵ月〜12ヵ月
実績総数 43件
メリット ・1口1万円から少額で投資可能
・優先劣後方式を採用
・物件の運用・管理が不要
・出資持ち分の譲渡が可能
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・抽選の倍率が高い

大家どっとこむ』は、厳選された収益不動産に1口1万円から、誰でも簡単にスマホで投資できる不動産クラウドファンディングです。

元本保証はありませんが、投資対象が不動産という有形資産になるので、元本割れのリスクは小さく、優先出資・劣後出資を採用することでより想定通りの配当が期待できます。

大家業で面倒とされる賃貸管理・建物管理は、大家どっとこむを運営する株式会社グローベルスが行うので、誰でも簡単に大家になれます。

定期的に賃貸稼働状況や建物管理状況の進捗報告もあるので安心して運用を任せることができます。

・1口1万円から投資できる

・優先出資・劣後出資を採用

・出資持ち分の譲渡が可能

・投資家(ユーザー)の口コミが良好

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大家どっとこむの評判・口コミ

大家どっとこむのポジティブな評判で多かったのは「想定通りの利回りで配当をもらえた」「キャンペーン還元がある」という口コミです。

10834円グローベルスから振り込まれててどこ?と思ったら大家.comでした。
キャンペーン還元ありがとうです。

(引用:Twitter)

一部「途中解約できない」「振込手数料がかかってしまう」といったネガティブな口コミも見受けられました。

途中解約できないので、資金が必要になった時のことが心配です。他に投資したい案件が出てきたときに備え、少額で投資して様子を見ています。

(引用:ノマド家調査)

GMOあおぞらネット銀行の口座を持っていないので、振込手数料がかかってしまうのが残念です。頻繁に投資することになったら、口座作成をしようと思います。

(引用:ノマド家調査)

TOMOTAQU(トモタク) | 運用期間が短く流動性が高い

総合評価
運営会社 株式会社イーダブルジー
想定利回り 6%〜7%
平均運用期間 13.5ヶ月
実績総数 11 件
メリット ・優先劣後システムを採用している
・運用期間が短く流動性が高い
・第三者とのマスターリース(サブリース)契約を結んでいる
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・途中解約や売却ができない
・最低投資金額が1口10万円と高額

トモタク』は、2020年にローンチされた不動産クラウドファンディングです。投資対象となる不動産を小口化することで、少額から投資をスタートできます。

会員登録、本人確認、出資手続き、書類の受け取りなどが全てオンライン上で完結するので、誰でも気軽に参加できます。

また、トモタクでは優先劣後システムを採用しており、万が一対象不動産の評価額が下落しても、10%(劣後出資分)までなら優先出資者である投資家の元本に影響はありません。

投資家への配当は、賃貸借契約者の賃料を原資としており、空室が続くと配当原資が損なわれてしまいます。トモタクでは、運用期間において第三者とのサブリース契約を締結しているので、空室による無配当のリスクを抑制できています。

・ローリスク・ミドルリターン

・運用期間が短く流動性が高い

・優先劣後システムを採用

・第三者とのマスターリース(サブリース)契約を結んでいる

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トモタクの評判・口コミ

トモタクのポジティブな評判で多かったのは「値動きがなく安定している」「管理する手間がないので助かる」という口コミです。

銀行に貯金しても金利が増えない今のご時世で、どうやって資金が増やせるかを考えた時、主人の紹介でトモタクを知ることができました。
リスクが株や為替みたいに高くないので、安心できる投資だと思います。常に変動をチェックする必要もなく、忙しい主婦にはおすすめです。

(引用:ノマド家調査)

組成された商品は、立地がよく運用イメージも分かりやすいので、余剰資金を安心して預けることができています。

不動産投資というと管理の悩みが付き物だと思いますが、直接的に管理する手間がないので助かっています。まだ開設されて間もないサービスですら、今後の商品展開に期待です。

(引用:ノマド家調査)

一部「最低投資額が10万円と高い」といったネガティブな口コミも見受けられました。

トモタクの最低投資金額は10万円なので、ちょっと高く感じました。

数万円から運用できるなら始めやすいと思います。

(引用:ノマド家調査)

トモタクの評判や口コミについては、関連記事「TOMOTAQU(トモタク)の口コミ・評判や手数料」をご覧ください。

Rimple(リンプル) | 東京23区の投資用マンションが中心

総合評価
運営会社 プロパティエージェント株式会社
想定利回り 3%〜5%
運用期間 6ヶ月〜12ヶ月
実績総数 37件
メリット ・優先劣後方式を採用している
・1口1万円から少額で投資可能
・東京23区の投資用マンションが中心
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・途中解約や売却ができない
・抽選の倍率が高い

Rimple(リンプル)』は、プロパティエージェントが運営する不動産クラウドファンディングです。

プロパティエージェントは、東京23区を中心としたマンション・アパート開発、販売事業に強みを持つ企業で、本業で培ってきたノウハウをもとに投資案件を厳選しています。

Rimpleで公募されている案件は、秋葉原、新宿、祐天寺など東京23区の投資用マンションが中心で、年間の想定利回りは3%〜5%、運用期間は6ヶ月程度と短期で運用できるファンドが多い印象です。

・案件は都心の投資用マンション中心

・年間の想定利回りは3%〜5%

・1万円から出資可能な小口投資商品

・優先劣後構造によるリスクの低減

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Rimple(リンプル)の評判・口コミ

Rimpleのポジティブな評判で多かったのは「投資期間が短く、最低投資金額も低いので初心者でも始めやすい」という口コミです。

一部「出金手数料がかかる」「元本と利回りの配当が遅いの」といったネガティブな口コミも見受けられました。

Rimple(リンプル)の評判や口コミについては、関連記事「Rimple(リンプル)の口コミ・評判や手数料」をご覧ください。

OwnersBook(オーナーズブック) | 日本初の不動産クラウドファンディング

総合評価
運営会社 ロードスターインベストメンツ株式会社
想定利回り 3%〜5%
運用期間 3ヶ月〜25ヶ月
実績総数 227件
メリット ・3%~5%の利回りが期待できる
・2種類の案件タイプがある
・1口1万円から少額で投資可能
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・途中解約や売却ができない
・配当/出資金返還の遅滞や期限前弁済の可能性がある

OwnersBook』は、日本の不動産クラウドファンディングにおいて最も早くサービスを開始した内の1社です。2014年からサービスを開始しており、現時点で以下のような実績を誇ります。

・累計投資額340億円突破
・会員数が35,000名突破
・投資リピート率は約8割

OwnersBookの参加方法には、主に貸付型とエクイティ型の2タイプあります。貸付型は、クラウドファンディングで集めた資金を、融資を受けたい企業へ不動産を担保にとって融資する方法です。

エクイティ型は、クラウドファンディングで集めた資金で不動産信託受益権を購入します。投資家は、賃料収入や不動産信託受益権の売却による売却益を配当として受け取れます。

年間想定利回りとしては、3~5%程度で募集しており、ローリスク・ローリターンのファンドが多い印象です。

・少額・分散投資が可能

・上場企業100%子会社が運営

・案件数が豊富

・想定利回りは低め

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OwnersBookの評判・口コミ

OwnersBookのポジティブな評判で多かったのは「景気に左右されず安定した投資ができる」「ある程度放置できるところが良い」という口コミです。

ソーシャルレンディングを始めるきっかけとなったサービスでした。始めは不安でしたが、運用を続けていくうちに、景気にあまり左右されず、比較的安定した投資ができると分かり、始めてみて良かったと思いました。(30代 会社員)

(引用:ノマド家調査)

案件について詳細まで説明されているので、結果的に投資しなかったとしても考えるきっかけをもらえており、勉強にもなっている。投資自体の結果以外はそこを好意的に感じています。(30代 会社員)

(引用:ノマド家調査)

利回りがよい案件が募集されると競争率が高くなりサイトが重くなって結局投資できず寝かせておくだけのお金になることがある。

抽選専用の案件ができたのは良い!投資家ユーザを増やすのも大口投資を増やすのもバランスが大事かと思う。(30代 経営者・役員)

(引用:ノマド家調査)

一部「先着順で投資できない」「出金の際に手数料がかかる」といったネガティブな口コミも見受けられました。

先着順ですと、投資したくてもアクセスが集中して繋がらないまま満額達成してしまい投資ができなかった等の場合があります。

投資時間も人それぞれだと思いますので、案件の出た初日は限度額や時間である程度区切る等して頂ければ、より投資できる方が増えると思います。(30代 専業主婦)

(引用:ノマド家調査)

出金の際の手数料を無料にしてほしい。出金に手数料がかかるため、比較的大きな金額から運用しないと、出金しづらく感じるため、投資を躊躇してしまいます。(50代 会社員)

(引用:ノマド家調査)

OwnersBookの評判や口コミについては、関連記事「OwnersBook(オーナーズブック)の口コミ・評判や手数料」をご覧ください。

ダーウィンファンディング | 幅広い不動産をファンドとして組成

総合評価
運営会社 ダーウィンアセットパートナーズ株式会社
想定利回り 4.5〜8%
運用期間 2ヶ月〜1年半
実績総数 約10件

ダーウィンファンディング』は、1口1万円から投資できる不動産クラウドファンディングです。第1号ファンドの募集が2022年なので、不動産クラウドファンディングとしては後発のサービスとなります。

ダーウィンファンディングでは、新築、中古、一棟建て、オフィス等の不動産の種類を限定せず、幅広い不動産をファンドとして取り扱っています。

運営会社であるダーウィンアセットパートナーズ株式会社は、不動産の販売実績700戸以上という確かな実績があり、幅広いファンドを組成することができています。

・1口1万円から投資が可能

・あらゆる不動産がファンド対象

・優先劣後方式を採用している

・開発型のプロジェクトは運用期間が長め

ダーウィンファンディングの評判・口コミ

ダーウィンファンディングのポジティブな評判で多かったのは「利回りが高い」「元本割れしにくい」という口コミです。

利回り8.0%の案件はすごくお得だと思う。
DARWIN Fundingは初めてですが、応募したいと思います。

(引用:ノマド家調査)

劣後出資割合が高いので、元本が割れにくいと思う。
DARWIN Fundingはリスクが低そうだし気になっている。

(引用:ノマド家調査)

利回りの高さが魅力的。第3号案件の募集がはじまるのが楽しみです。

(引用:ノマド家調査)

ダーウィンファンディングの評判や口コミについては、関連記事「ダーウィンファンディングの口コミ・評判や運用実績」をご覧ください。

えんfunding | 福岡エリアのデザイナーズマンションが投資対象

総合評価
運営会社 株式会社えんホールディングス
想定利回り 5%〜9%
運用期間 3ヶ月~(案件による)
実績総数 11件
メリット ・1口1万円から不動産投資できる
・想定利回りは5%〜9%
・物件は人気のデザイナーズマンション
デメリット ・応募が殺到しており抽選に外れることも
・途中解約や売却ができない

えんfunding』は、福岡エリアのマンションに投資できるクラウドファンディングです。福岡市は、人口統計において2035年頃まで人口が増加することが見込まれており、不動産需要の拡大を期待できる点がえんfundingの強みです。

えんfundingの運営会社である株式会社えんホールディングスは、福岡市に拠点を置く総合不動産デベロッパーであり、創業30年以上の実績を誇ります。

また、えんfundingで投資できるファンド案件は、プロが厳選している人気のデザイナーズマンションです。

デザイナーズマンションは、賃貸市場でも特に人気で入居需要が高く、空室リスクが低くので安定した利回りが期待できます。

・福岡エリアのマンションに投資できる

・福岡市に拠点を置く不動産会社が運営

・1口1万円から始められる

・想定利回りは5%〜9%

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えんfundingの評判・口コミ

えんfundingのポジティブな評判で多かったのは「1万円から投資できる」「福岡エリアの不動産に投資できる」という口コミです。

えんfundingは1万円から始められる!大体は10万円なので気軽に投資したい方にはオススメです!

(引用:Twitter)

一部「競争率が高く落選した」といったネガティブな口コミも見受けられました。

えんfundingの評判や口コミについては、関連記事「えんfundingの口コミ・評判やクラウドファンディング手数料」をご覧ください。

プレファン | 東証スタンダード上場企業が運営

総合評価
運営会社 株式会社プレサンスリアルタ
想定利回り 4%〜5%
運用期間 3ヶ月~6ヶ月
実績総数 10件
メリット ・1口1万円から少額で投資可能
・東証スタンダード上場企業が運営
・優先劣後方式を採用している
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・途中解約や売却ができない

プレファン』は、東証スタンダード市場に上場しているプレサンスコーポレーションのグループ企業が運営する不動産クラウドファンディングです。

プレサンスコーポレーションが自社開発したマンションに、1口1万円から投資できる点で注目を集めています。投資後の管理や運用は全て運営会社が行うので、投資家が行うことは何もありません。

また、運用期間も3ヶ月~6ヶ月と短いファンドもあり、スピーディーに成果を実感できます。優先劣後方式を採用しているので、損失が発生した場合は劣後出資者である運営会社(プレサンスリアルタ)が先に負担し、利益が発生した場合は優先出資者に優先的に分配されるので、安心して投資できます。

・自社開発プレサンスマンションに特化

・プレサンスコーポレーションが運営

・1口1万円から始められる

・優先劣後方式で投資家のリスクを低減

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プレファンの評判・口コミ

プレファンのポジティブな評判で多かったのは「安定した運用ができている」「年利5%以上の投資ができている」という口コミです。

東証スタンダード上場企業ということで、企業の信用性を考えてプレファンを選びました。実際に投資をしてみても噂通り安定的な運用ができています。

(引用:ノマド家調査)

投資を検討していたところ友人からプレファンをすすめられました。プレファンであれば、年利5%以上の投資が可能であり、とても魅力的に感じています。

今投資しているファンドは年利5.08%の利回りで運用できており、非常に満足しています。

(引用:ノマド家調査)

一部「途中解約できない」といったネガティブな口コミも見受けられました。

プレファンの運用実績はとても気に入っているけれど、途中解約できない点だけがデメリットに感じます。

他に魅力的な投資先が出てきたときに解約できないので、いつも少額で投資しています。

(引用:ノマド家調査)

プレファンの評判や口コミについては、関連記事「プレファンの口コミ・評判やクラウドファンディング手数料」をご覧ください。

FUNDROP(ファンドロップ) | 居住用賃貸住宅の運用に特化

総合評価
運営会社 ONE DROP INVESTMENT株式会社
想定利回り 5.5%〜11%
平均運用期間 3ヶ月〜12ヶ月
実績総数 11件
メリット ・優先劣後方式を採用している
・1口1万円から少額で投資可能
・居住用賃貸住宅の運用に特化
・本人確認書類の提出と口座開設が簡単
デメリット ・出資金が元本割れを起こすリスクがある
・途中解約や売却ができない
・実績が少ない

FUNDROP』で運用する不動産は居住用賃貸住宅です。居住用賃貸住宅は、商業ビルやオフィスビルなどの運用と比べると経営が安定するというメリットがあります。

景気に左右されにくい居住用賃貸住宅の運用を中心とし、安定した収益の確保を目指しています。また、投資家の配当・元本の安全性を高めるために優先劣後構造を採用しています。

優先劣後方式を採用しているので、損失が発生した場合は劣後出資者である運営会社(ONE DROP INVESTMENT)が先に負担し、利益が発生した場合は優先出資者に優先的に分配されます。

商品や制度自体は素晴らしいですが、運営会社の歴史が浅く過去のファンド実績もまだ10件前後なので、その点は注意が必要です。

・1万円から出資可能な小口投資商品

・最短5分でかんたん投資家登録

・優先劣後構造によるリスクの低減

・運用する不動産は居住用賃貸住宅

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FUNDROPの評判・口コミ

FUNDROPのポジティブな評判で多かったのは「元本割れのリスクが少ない」「利回りが高い」という口コミです。

不動産クラウドファンディングは、株式投資やリートと比較すると元本割れのリスクが少なく、短期で配当が得られる仕組みが良いですね。
デメリットは配当額に税金がかかり確定申告が必要になることですが、そのぶん利回りも高いので、預金の一部をFUNDROPで運用しています。

(引用:ノマド家調査)

運営会社によってプロジェクトに特徴があり、比較するのもひとつの楽しみです。FUNDROPは居住用物件の運用で安定した利益が得られるのが魅力です。融資不要で小口投資できるので、分散投資先としてもおすすめです。

(引用:ノマド家調査)

「数分で売り切れてなかなか買えない」といったネガティブな口コミも見受けられました。

出資申し込みが先着順で、ファンドがリリースされると数分で売り切れ、なかなか買えない。また、投資物件に築古アパートが多く、賃貸の競争力に不安。

(引用:ノマド家調査)

FUNDROPの評判や口コミについては、関連記事「FUNDROP(ファンドロップ)の口コミ・評判や手数料」をご覧ください。

不動産クラウドファンディングとは?

不動産クラウドファンディングとは、一般の投資家から資金を募り、集まった資金を活用して不動産の取得・運営を行います。

ここで得た不動産収益を、投資家に配当することで利益が得られる投資手法です。一般的な不動産投資で発生する修繕や入居者管理などの業務を、クラウドファンディング事業者に任せられるので、時間や自己資金がない方でも手軽に不動産投資を始めることができます。

不動産クラウドファンディングとREITの違い

不動産クラウドファンディングとREITの違いとしては、投資物件を選べるか選べないかという点にあります。

不動産クラウドファンディングは、投資する不動産を選定できる自由度があり、運用益と実際のリターンを個別具体的に想定できます。

一方で、REITは投資家から募った資金をプロが自動的に分散運用するので、投資家は物件選定ができません。分散投資なので投資リスクは低いですが、大きなリターンは期待できません。

物件選定に自信があり、大きなリターンを得たい方は不動産クラウドファンディング、複数の物件に分散投資することでリスクを回避しながら、安定した収益を得たい方はREITがおすすめです。

不動産クラウドファンディングとソーシャルレンディングの違い

ソーシャルレンディングとは、出資したい投資家と資金が必要な企業をマッチングするサービスです。ソーシャルレンディングの特徴として、運営者は匿名で投資を募ることができます。

一方で、不動産クラウドファンディングでは情報の開示範囲に制限がなく、運営者情報はもちろん物件情報も開示してもらえるので安心して投資できます。

不動産クラウドファンディングは儲からないと言われる理由

投資商品において、元本保証は出資法により禁じられています。不動産投資特有のリスクとして、天災による被害や不動産価値の低下など、出資金が元本割れを起こすリスクがあることを理解しておきましょう。

不動産投資に限らず、株式投資や投資信託などの金融商品は元本割れのリスクがつきものであり、それらの金融商品と比較すると、様々な物件に分散投資できる不動産クラウドファンディングのリスクはかなり限定的です。

また、不動産クラウドファンディングは原則として、クーリングオフ期間を経過した後の中途解約はできません。途中で資金が必要となっても、持分を売却して現金化できないので、余裕資金で投資することをおすすめします。

不動産クラウドファンディングを選ぶ3つのポイント

運用期間の長さ

不動産クラウドファンディングは、基本的に投資後は満期まで解約できません。運用期間は3ヵ月〜3年以上と幅が広く、目的に応じて投資する必要があります。

一般的に、運用期間が短いファンドはすぐに資金回収できる分、リターンは低い傾向にあります。逆に、運用期間が長いファンドは長期間資金を動かせない分、リターンは高い傾向にあります。

運用期間中は資金を動かせないので、余裕資金で投資されることをおすすめします。

案件の規模・応募倍率

不動産クラウドファンディングは、1,000万円程度のマンションの一室や数億円規模の大型物件など、ファンドの募集金額の幅がかなり広いです。

規模が大きい案件ほど参加しやすく人気が高くなる傾向にあり、ファンドによっては応募開始から数分で募集終了するものもあります。中には、応募率800%を超えるファンドもあります。

先着順に加え、抽選制のファンドも提供されており、応募したからといって必ず投資できるわけではありません。時間をかけてファンドをリサーチしたのに、投資できない可能性がある点は注意が必要です。

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運営会社の出資割合

不動産クラウドファンディングにおいて、元本割れのリスクを低減させるために重要なのが出資割合です。

運営会社の出資割合が高ければ高いほど投資家のリスクは低くなり、運営会社の出資割合が低ければ低いほど投資家のリスクは高くなります。

一般的な不動産クラウドファンディングでは、優先劣後出資を採用しています。優先劣後出資とは、損失が出た場合、まずは運営会社の出資金から補填する方法になります。この制度が採用されているので、投資家が出資した元本は守られやすくなり、リスクを抑えた資産運用が可能になります。

一方で、優先劣後方式であってもファンドの損失が大きい場合、運営会社が補填できる金額を超えてしまう可能性があります。優先劣後割合を確認しつつも、ファンド単体のリスクを考慮した投資判断を行う必要があります。

まとめ

不動産クラウドファンディングで人気の高いファンドは、応募者がかなり殺到します。先着順に加え、抽選制のファンドも提供されており、応募したからといって必ず投資できるわけではありません。

配当利回りが高い人気のファンドに投資するためには、複数の不動産クラウドファンディングに登録し、同時並行で複数ファンドに応募するのが得策です。

【編集長おすすめ2社】

当サイトが特におすすめする不動産クラウドファンディングはみんなで大家さん・TECROWDの2社。運用実績が豊富で比較的安定したリターンが見込めます。実際の利用者の口コミや評判も良好です。

サービス名 特徴・おすすめ理由
【第1位】
みんなで大家さん
15年間元本評価割れなし。想定利回りは6%〜7%、運用期間は3年〜5年程度。1口100万円から出資可能。
【第2位】
TECROWD
新興国のオフィスビルやレジデンスが投資対象なので、投資利回りが高い。想定利回り約9%。1口10万円から出資可能。